Deducciones fiscales por trabajo desde casa que puede reclamar
En casa los negocios tienen muchas ventajas sobre sus homólogos de ladrillos y mortero. Para empezar, los empresarios ahorran dinero en gasolina y alquiler de oficinas. Del mismo modo, los autónomos que operan en línea disfrutan de beneficios únicos en comparación con los empleados que se desplazan a una oficina física. Sin embargo, los costos de transporte y alquiler están en la lista de gastos deducibles de impuestos de las empresas tradicionales, pero no de las digitales. No obstante, las entidades remotas pueden seguir utilizando las deducciones fiscales por trabajo desde el hogar que otros empleados y empresas no disfrutan.
Si diriges una empresa en línea o trabajas por cuenta propia digitalmente, hacer impuestos puede ser una pesadilla, más aún cuando los gastos personales y de negocios están entrelazados. Por ejemplo, la factura de la electricidad y el alquiler de una residencia personal también se destina a gastos de negocios, especialmente cuando se tiene una oficina en casa. Por encima de todo, los trabajadores autónomos deben ahorrar para los impuestos, en lugar de que el empleador lo deduzca de cada cheque de pago. También deben pagar la totalidad de sus contribuciones a la Seguridad Social.
No hace falta decir que todo este papeleo hace que la presentación de impuestos sea complicada y tediosa. Sin embargo, la lista de gastos deducibles de impuestos que los negocios en casa pueden aprovechar hace que esta tarea que consume tiempo valga la pena. En comparación con los empleados del W-2, los autónomos en línea pueden deducir de sus impuestos el material de oficina, el café, el agua y las facturas de servicios públicos. Del mismo modo, los propietarios de negocios en lugares remotos pueden deducir muchos gastos personales, mientras que las empresas de ladrillos y mortero no pueden hacerlo.
Facturas personales y trabajo desde casa Deducciones de impuestos
Hay dos tipos de gastos domésticos que las empresas que trabajan desde el hogar pueden utilizar como deducciones fiscales: El alquiler y las facturas.
En primer lugar, si tienes una oficina en casa, la parte de tu alquiler que va a ella cuenta como un costo de negocios. De hecho, este es el caso incluso si tienes otra oficina física fuera de la casa.
En segundo lugar, si usas tu Wi-Fi para trabajar en proyectos y tu teléfono para llamar a los clientes, entonces tu internet y las facturas de teléfono están en la lista de gastos deducibles de impuestos.
Alquiler de oficinas
Antes de que una oficina en casa pueda contar como una deducción, debe cumplir ciertas condiciones. Más específicamente, sólo debe utilizar la sala para fines comerciales y de forma regular.
Si trabaja desde su sala de estar, que también actúa como espacio de recreo, no puede ser deducido como un costo de negocios. Sin embargo, si la oficina es una habitación separada que sólo se utiliza para el trabajo, puede incluirla en su lista de gastos deducibles de impuestos.
Además, el espacio tiene que ser un lugar de negocios principal. Por ejemplo, si usted alquila una oficina fuera de la casa y sólo utiliza la habitación una o dos veces al mes (si es necesario), entonces no está entre las deducciones de impuestos del trabajo de la casa que usted puede aprovechar.
Sin embargo, si su negocio depende de su espacio de trabajo residencial para las operaciones diarias o en curso, entonces su oficina en casa es deducible.
Para ilustrar cómo funciona esto, aquí hay un ejemplo: Una familia vive en una casa de cuatro dormitorios de 4.000 pies cuadrados. Su alquiler mensual es de 2.000 dólares.
Uno de los miembros de la familia tiene un negocio en casa y utiliza una de las habitaciones como oficina. Su espacio de trabajo es de 500 pies cuadrados.
Para calcular su deducción, la casa dividiría primero el tamaño de la oficina de la casa (500 pies cuadrados) por toda el área de la residencia (4.000 pies cuadrados). En este caso, el cuarto de trabajo ocupa alrededor del 12% del espacio total de la casa.
Como resultado, ese porcentaje del alquiler (12% de 2.000 o 240 dólares al mes) puede añadirse a la lista de gastos deducibles de impuestos.
Para aclarar, al final del año, la familia reportaría 2.880 dólares (240 dólares por 12 meses) como costo del negocio.
Costos y facturas personales
En una oficina física, los empleadores reportarán el costo del agua, café, bocadillos, facturas de servicios públicos y de teléfono como gastos operativos. Del mismo modo, los trabajadores en ese lugar pueden contar su almuerzo y café (si lo pagan) como una deducción de impuestos de la empresa.
Como negocio en casa, estos mismos gastos también tienen ventajas fiscales. Por ejemplo, si dirige una empresa en línea y sólo utiliza su Wi-Fi para ese fin (en lugar de películas en streaming), toda la factura de Internet es una deducción.
Incluso si te conectas a Internet por razones de negocios o de ocio, puedes deducir la parte de la factura que se utiliza para el trabajo. La misma lógica se aplica a los gastos de servicios públicos, electricidad, agua y teléfono.
Igualmente importante es considerar las comidas que se consumen durante las horas de trabajo como un costo de negocios, incluyendo agua, café y bocadillos. Sin embargo, si decide hacerlo, los empresarios deben recoger y organizar los recibos, especialmente en caso de que el IRS los audite.
Costos operacionales y su lista de gastos deducibles de impuestos
Un negocio en casa sigue siendo lo que es: Un negocio. En resumen, tanto si su empresa opera en un espacio físico o digital, puede deducir la comercialización, la nómina, el equipo (como ordenadores portátiles o impresoras) y el material de oficina (bolígrafos, papel, cuadernos, …etc.).
Las tasas de la plataforma son una de las principales deducciones de impuestos de la casa que muchos empresarios olvidan. Un vendedor en Etsy, por ejemplo, puede tener que pagar una cuota mensual de socio. Además, Etsy podría cobrarles un porcentaje de la ganancia de cada venta.
Mientras que el IRS requiere que informe sus ingresos completos y previos a los honorarios, los negocios basados en el hogar pueden contar esos costos como gastos operacionales deducibles.
Tiempo y esfuerzo
Muchas personas creen erróneamente que necesitan contratar a un contador profesional para poder reclamar el trabajo de las deducciones fiscales de su casa.
Este perceptrón está equivocado. En primer lugar, los empresarios pueden utilizar software de archivo digital, un enfoque que es a la vez fiable y menos costoso que un contador. De hecho, incluso el IRS tiene una lista de las mejores herramientas de presupuesto en línea para la declaración de impuestos.
En segundo lugar, a pesar de que este proceso requiere mucho tiempo, los ahorros valen la pena. El contribuyente medio tarda 16 horas en preparar su papeleo y archivarlo. Si utilizan un contador, por otro lado, los consumidores incurrirán en una cuota de 300 dólares o más.
En otras palabras, basándose en las cifras anteriores, la auto-archivación puede ahorrarle 20 dólares por hora (suponiendo que le lleve 16 horas hacerlo). Los beneficios son aún más ventajosos porque el departamento de servicio al cliente del IRS asiste a los contribuyentes de forma gratuita y les proporciona valiosos recursos.
El Tío Sam viene
Dirigir un negocio desde tu casa o apartamento tiene muchos aspectos positivos. Puedes ahorrar dinero en gasolina, comida y alquiler de la oficina. Tal vez lo más importante, tanto los gastos personales como los de negocios contarán para su trabajo a partir de las deducciones de impuestos de su casa.
Esto incluye partes de su alquiler, internet, electricidad y otras facturas.
Para facilitar este proceso, los propietarios de negocios remotos y los autónomos deberían empezar a prepararse ahora. Hacerlo hace que el papeleo y la contabilidad sean simples y directos.
Cuando combinamos eso con una lista ampliada de gastos deducibles de impuestos, trabajar desde casa se vuelve aún más conveniente.