¿Qué pasa si no pago mis impuestos?
El proceso de tributación puede ser estresante y confuso por diversas razones. También puede ser bastante difícil saber si usted necesita pagar impuestos si no reside actualmente en los estados pero es un ciudadano de los EE.UU. Puede que te preguntes qué puede pasar si no pagas tus impuestos, o si incluso es necesario para ti. Si este es el caso, entonces debes tener cuidado porque hay un número de diferentes sanciones potenciales y consecuencias que pueden surgir si no pagas tus impuestos o si lo haces incorrectamente.
¿Tengo que pagar impuestos?
En realidad hay muchas personas que están obligadas a pagar impuestos en los EE.UU. pero no son conscientes de ese hecho. A menudo, esto se debe a que nacieron en los EE.UU., pero se mudaron cuando eran niños o en alguna etapa posterior de sus vidas. Los EE.UU. reconocen la ciudadanía por derecho de nacimiento en muchos casos, lo que significa que las personas nacidas en el país se convierten automáticamente en ciudadanos, simplemente porque nacieron allí. Hay algunos factores que pueden mitigar esto, pero normalmente es así, y la ciudadanía de los padres o el hecho de que hayan sido o no residentes legales en el país a menudo no cambia el hecho de que el niño se convierta en ciudadano estadounidense.
Si no está seguro de su situación fiscal en los EE.UU., debe asegurarse de averiguar lo antes posible si hay alguna duda en su mente. No quieres arriesgarte a incurrir en multas o en cualquiera de las otras consecuencias que pueden surgir por no pagar tus impuestos, que están cubiertas en este artículo. Si nació en los Estados Unidos y ahora reside en el extranjero y no está seguro de si tiene obligaciones fiscales en los Estados Unidos, le recomendamos encarecidamente que se ponga en contacto con el departamento del gobierno estatal o federal más pertinente para usted, que le puede dar más orientación e información sobre este tema.
¿Qué pasa si no presento o pago mis impuestos?
Hay un sinfín de posibles consecuencias que pueden surgir de no pagar sus impuestos. Lo que ocurre exactamente depende de tu situación financiera, tu estado de residencia y otros factores, como la cantidad de dinero que debes y si existe alguna preocupación respecto a tu capacidad para pagar tus impuestos.
Si no declaras tus impuestos en absoluto, entonces generalmente te enfrentas a una multa, que aumenta con cada mes que no declaras tus impuestos. A esto se le llama la multa por no declarar. La penalidad comienza con el 5% de los impuestos que no has pagado el primer mes, y luego aumenta en un 5% por cada mes que no declaras tus impuestos. La pena máxima es del 25%. Si usted no declara sus impuestos, el IRS puede hacerlo en su nombre. Tienen acceso a la información sobre sus ingresos y su situación fiscal, y luego pueden simplemente presentarla en su lugar. Sin embargo, es poco probable que sepan de las deducciones a las que puedes tener derecho, así que es mejor que te ocupes tú mismo, en lugar de dejarlo en manos del gobierno.
Si presenta sus impuestos pero no los paga, la pena es similar. Se le cobra un 0,05% acumulado por cada mes que no paga sus impuestos, y la penalidad una vez más se limita al 25%. Sin embargo, también se le puede cobrar un interés sobre esta cantidad. Por supuesto, hay penalizaciones más severas cuanto más tiempo esperas para pagar tus impuestos. No sólo puedes perder los pagos a los que puedes tener derecho, sino que en el peor de los casos, el gobierno tiene la autoridad de confiscar tu propiedad o incluso tu pasaporte hasta que te despejes y cumplas con tus obligaciones fiscales.
Es posible estar exento de tales penalidades por no presentar sus impuestos a tiempo. Por ejemplo, es posible que no debas impuestos y que esperes un reembolso del IRS o de otro departamento del gobierno. Si este es el caso, entonces normalmente no hay ninguna penalidad por no presentar una declaración de impuestos, como no es necesario en este caso. El IRS también suele ser bastante comprensivo si usted puede demostrar que su falta de declaración o pago de impuestos a tiempo se debió a circunstancias atenuantes. Si no fue el resultado de la negligencia de su parte, entonces es posible que eliminen cualquier sanción que se le haya impuesto por no haber presentado o pagado los impuestos a tiempo.
¿Es un crimen no declarar mis impuestos?
En general, se considera ilegal no declarar o no pagar los impuestos en los Estados Unidos. Sin embargo, esto depende en cierta medida de su intención en esta situación, y esto es considerado en la ley de impuestos y por el IRS como el elemento de voluntad. Esencialmente, si está claro que no evitaste deliberadamente el pago de impuestos por alguna razón o que no eras consciente de tu deber legal, entonces es poco probable que se te acuse de un delito. Por ejemplo, si se puede demostrar de alguna manera que no sabías que tenías la obligación de pagar impuestos en los Estados Unidos, entonces normalmente se pueden evitar los cargos punitivos más graves por no haber pagado tus impuestos.
Esto se demuestra generalmente por un patrón de comportamiento. Por ejemplo, si se puede demostrar que el IRS ha intentado informarle de sus deberes u obligaciones de pagar impuestos o que se ha comunicado con ellos de alguna manera, entonces lo más probable es que fuera consciente de su responsabilidad y eligiera no actuar en consecuencia. Por el contrario, si tiene una condición que afecta su conocimiento o algunas circunstancias durante el tiempo en que se esperaba que pagara sus impuestos le habrían afectado sustancialmente, esto puede ser una prueba de que realmente no era consciente de su responsabilidad de pagar impuestos en ese momento.
¿Qué pasa si no he pagado impuestos durante varios años?
Cuanto más tiempo haya pasado sin pagar o declarar sus impuestos, peores serán las complicaciones. Por ejemplo, el peor de los casos puede ser que el IRS considere apropiado que usted se enfrente a la cárcel por no cumplir con sus obligaciones tributarias, aunque esto se reserva generalmente para los delitos más graves. La cantidad de tiempo que podría ser encarcelado depende de la gravedad del delito, tanto en términos de cuánto tiempo ha pasado sin pagar sus impuestos como de la cantidad de deuda pendiente. Esta es claramente una razón de peso para tomar muy en serio las cuestiones de impuestos.
Sin embargo, incluso si tiene deudas pendientes sustanciales que no han sido pagadas por una cantidad considerable de tiempo, no necesariamente va a enfrentar la cárcel si es sincero y honesto al respecto. El IRS generalmente trata de evitar encarcelar a la gente si es posible, así que si usted es consciente de que tiene deudas considerables que debe en forma de impuestos, debería considerar la posibilidad de consultar con un abogado especializado en impuestos o en temas relevantes. Si eres sincero sobre lo que has hecho y lo que puedes deber, normalmente es posible evitar algunas de las ramificaciones más graves de no declarar ni pagar impuestos.
Si mis impuestos están pendientes, ¿cómo puedo pagarlos?
Si tiene impuestos pendientes considerables y no está seguro de cómo puede pagarlos, existen mecanismos que pueden permitirle devolverlos sin demasiadas dificultades, especialmente si su situación financiera es algo tensa. Por lo general, es posible negociar planes de reembolso, por ejemplo, si no puede pagar sus deudas al gobierno de los Estados Unidos de una sola vez. Por lo general, estos pagos deben hacerse semanal o mensualmente, y continúan hasta que haya pagado completamente lo que le debía al gobierno de los EE.UU.
Por otra parte, si es poco probable que pueda pagar sus deudas monetariamente, hay otros tipos de compromisos que pueden hacerse para asegurar que sus deudas se paguen de alguna manera. Dependiendo de sus circunstancias, usted puede negociar con el IRS para llegar a algún tipo de acuerdo en el que acepten una cantidad menor de su parte para saldar sus deudas en lugar de perseguir alguna forma de castigo o hacer cumplir las consecuencias legales en su contra. Si cree que no está en condiciones de pagar sus deudas a plazos, lo mejor que puede hacer es consultar a un abogado especializado en esos temas, ya que puede ayudarle a negociar con el IRS y ver si es posible llegar a un acuerdo en su nombre.