Una guía para hacer sus impuestos
Tal vez se acerca la época de los impuestos, y este año es la primera vez que tienes que declarar tus impuestos. Puede que tengas que hacer un tipo de declaración de impuestos diferente al que tenías antes. Sea cual sea el caso, hacer los impuestos puede llevar mucho tiempo y ser difícil, y a la gente le suele preocupar que puedan hacerlo mal debido a las consecuencias que esto conlleva. Este artículo cubre los principales tipos de impuestos en los EE.UU. para individuos y empresas y las formas en que puedes hacer tus impuestos. También repasa algunas consideraciones que deberías hacer y cómo puedes hacer el proceso más fácil para ti.
El proceso de declaración de impuestos puede separarse en tres métodos diferentes. Si tienes un empleador en los EE.UU., es probable que ellos se encarguen de tus impuestos deduciéndolos de lo que te pagan antes de que los recibas. Por lo tanto, si tienes ese tipo de empleo, no tienes que preocuparte de declarar tus propios impuestos. Sin embargo, hay muchas otras situaciones en las que necesitas declarar impuestos. En general, las formas en que puedes declarar tus impuestos pueden separarse de esta manera:
- Con un contador o gerente financiero: Si tienes dinero de sobra y prefieres quitarte el dolor de cabeza del proceso. Alguien pasa por el proceso de declarar los impuestos por ti, y todo lo que se necesita de tu parte es proporcionarles la información y los documentos que te pidan. Sin embargo, esta opción es, por supuesto, más costosa que pasar por el proceso usted mismo.
- Llenando el formulario de declaración de impuestos usted mismo: Obviamente esto no es tan conveniente como que otra persona rellene el formulario por usted, y puede que no sea aconsejable si tiene una situación especialmente complicada en cuanto a sus impuestos. Sin embargo, si sabes exactamente lo que tienes que hacer, entonces no es demasiado problema para llenar tus impuestos tú mismo, siempre y cuando te asegures de que llenas toda la información requerida y la presentas antes de la fecha límite.
- Usando un software de declaración de impuestos: Esto es algo así como un medio feliz entre encontrar ayuda profesional para declarar tus impuestos y hacerlo tú mismo. Por lo general, tienes que pagar por el servicio, pero cuesta menos que contratar los servicios de un profesional para que presente tus declaraciones por ti. También vale la pena mencionar que algunos de estos programas son gratuitos, siempre y cuando su caso o el papeleo no sea demasiado complicado. El software generalmente te hace pasar por diferentes preguntas para entender lo que necesitas de ellos y luego rellena el formulario 1040 por ti. Si lo desea, también pueden enviar el papeleo en algunos casos.
¿Cuántos impuestos debo pagar?
La cantidad de impuestos que debe pagar y los tipos de impuestos que debe pagar varían enormemente dependiendo de sus circunstancias personales y financieras. También varía según el estado en el que vivas, ya que los diferentes estados tienen diferentes leyes o políticas con respecto a los diferentes tipos de impuestos. Sin embargo, en general no es muy difícil calcular qué parte de tus ingresos va a ser deducida por el gobierno federal.
En los Estados Unidos, el sistema de impuestos es progresivo. Esto significa que cuanto más dinero gane, mayor será el porcentaje de sus ingresos que podrá ser gravado. Hay otros factores que también afectan a la forma en que se pagan los impuestos. Por ejemplo, si estás casado y/o tienes hijos, esto puede significar que se te exige pagar menos impuestos o que potencialmente puedes recibir exenciones, dependiendo de tus circunstancias. La naturaleza del sistema tributario de los Estados Unidos a nivel federal significa que la tasa del impuesto sobre la renta se basa en el tramo impositivo en el que se encuentra. Por ejemplo, a partir de 2019, el tramo de impuestos entre 84.201 y 160.725 dólares es en el que la gente paga impuestos al 24%.
Aunque su empleador deduzca de su salario los ingresos que le pagan, esto no significa que no tenga que presentar nada usted mismo. Te proporcionan un formulario en el momento de la declaración de impuestos llamado W-2. Este formulario muestra información que incluye lo que le han pagado y lo que han deducido de su salario en forma de impuestos y otros detalles importantes. Necesitas usar esta información junto con cualquier otra que conozcas para calcular exactamente cuánto debes en impuestos y cómo puedes presentar tu declaración. Si trabajas por cuenta propia, tienes que pasar por un proceso diferente, y hay diferentes tipos de papeleo involucrado. Si también has acumulado ingresos a través de cuentas de inversión o bancarias, por ejemplo, también pueden optar por enviarte documentación al respecto, que también debe ser presentada.
Si usted es un trabajador autónomo o trabaja como un tipo de contratista, es probable que tenga que utilizar un formulario 1099 para presentar sus impuestos. Hoy en día es más común que nunca trabajar como contratista o como autónomo, y el espíritu empresarial también está en alza. Este tipo de trabajo no suele estar sujeto a impuestos en el momento en que se realiza, por supuesto, lo que significa que a menudo es necesario que el trabajador por cuenta propia o el contratista declare sus propios impuestos y reporte sus ingresos en el momento de la declaración de impuestos. Los trabajadores autónomos suelen recibir de sus clientes un formulario 1099, que es un formulario que revela diversos tipos de información pertinente para que el trabajador autónomo pueda declarar sus ingresos con mayor precisión en el momento de la declaración de impuestos.
Hay una gran variedad de tipos de trabajo para los que hay que emitir 1099 formularios, así que no se preocupe demasiado si ha recibido uno y no esperaba hacerlo. Por ejemplo, los formularios 1099 suelen ser también pertinentes para las transacciones agrícolas. En general, se expiden si el valor de la transacción asciende de alguna manera a 600 dólares o más, y la parte cuyos servicios se han prestado o utilizado no es un empleado de la persona que pagó los servicios ni está empleada por ella.
Los tipos de formularios 1099 varían según el tipo de trabajo que se haya realizado y también los tipos de bienes que se deban notificar. Por ejemplo, hay un tipo separado de formulario 1099 para tratar estrictamente los dividendos. Esto puede hacer que el proceso de presentación y tramitación del formulario 1099 sea bastante complicado y agotador. Si no está totalmente seguro del tipo de ingresos y activos que debe declarar, lo mejor es consultar a un experto en la materia. Declarar sus impuestos incorrectamente puede ser un crimen, así que es mejor no correr ningún riesgo si no se siente cómodo.
Las deducciones y lo que significan
Hay muchos factores diferentes que afectan a la cantidad de impuestos que hay que pagar. Uno de esos factores son las deducciones y si eres o no elegible para alguna. Las deducciones reducen la cantidad de tus ingresos imponibles, y por lo tanto pueden significar que caes en un rango de impuestos diferente, a pesar de que tus ingresos son los mismos. Los pagos a organizaciones benéficas son un ejemplo de una transacción deducible. Por ejemplo, si paga 5.000 dólares a organizaciones benéficas en los Estados Unidos, esa misma cantidad puede considerarse una deducción y ser deducida de sus ingresos imponibles.
Una de las deducciones a las que casi todo el mundo tiene derecho es la deducción estándar. La deducción estándar varía dependiendo de tu situación de vida y otros factores, así como del nivel de impuestos en el que te encuentras. También tiene en cuenta otras cosas, como si estás discapacitado o no y la edad que tienes. Si tienes más de cierta edad o eres ciego, entonces tienes derecho automáticamente a otra deducción además de la deducción estándar. La idea detrás de las deducciones es que facilitan la vida de las personas y alivian la presión financiera de los individuos y las familias.
Cálculos finales que puede necesitar hacer
Una vez que haya terminado de hacer todo el papeleo pertinente, debería ser bastante fácil determinar su posición y situación en cuanto a sus impuestos. Es posible que termines debiendo dinero de alguna forma, y si este es el caso, por lo general es bastante sencillo simplemente pagar el saldo al departamento gubernamental correspondiente. Por otra parte, puede que te encuentres con que realmente se te debe dinero, y si este es el caso, entonces generalmente recibes varias opciones diferentes en cuanto a cómo puedes recibirlo.
Puede que descubra que una vez que haya terminado de calcular sus ingresos y el dinero que debe, en realidad debe más al gobierno de lo que puede pagar de una sola vez. Esto no es inusual, y no es necesariamente motivo de preocupación. Generalmente hay planes de pago y opciones disponibles para las personas en tales situaciones, y por lo tanto deberías ser capaz de pagar el saldo en cuotas, lo que alivia gran parte de la presión financiera de darse cuenta de repente de que debes una suma de dinero inesperada!
Pagar impuestos no es agradable, pero es una parte necesaria de la vida en casi todos los países del mundo, y los EE.UU. no son una excepción. Recuerde que hacerlo incorrectamente puede ser considerado un crimen en muchas circunstancias, y como tal, es imperativo que lo haga correctamente. Si tiene alguna duda sobre sus responsabilidades o derechos, debe ponerse en contacto con el departamento gubernamental correspondiente o con un contable. Ellos deben ser capaces de ayudarte a ponerte al día en cuanto a lo que tienes que pagar y cuánto tienes que pagar, y también deben ser capaces de ayudarte a entender otros elementos del sistema tributario, como las deducciones. Siempre es mejor estar seguro que arrepentido cuando se trata de tus finanzas.