Oportunidades de inversión fuera del histórico mercado de toros
Arriba, arriba, arriba y arriba – la histórica carrera alcista del mercado de valores ha superado la marca de los diez años, y algunos no ven el final a la vista. Es cierto que la Reserva Federal, así como la propia rama ejecutiva, son tan acomodaticias como nunca antes, y algunos se sienten perfectamente cómodos dejando todo su dinero en el mercado de «comprar el Dips». Para otros, que podrían desconfiar del hecho de que este mercado todavía no ha visto la parte de la caída natural de lo que sería un ciclo de mercado normal, el mercado de valores podría parecer bastante caro. Para los que piensan así, ¿qué más se puede hacer con el dinero para que crezca sin sentir que se está esperando a que caiga el otro zapato?
Hay otras opciones ahí fuera. Y mientras que cualquier inversión de cualquier tipo requiere una gran cantidad de su propia diligencia debida, usted podría encontrar algo más adecuado para su estilo de inversión en otro ámbito. Una inversión alternativa es cualquier inversión que no caiga en una de las típicas categorías de acciones o bonos en efectivo. Aunque algunas pueden ser financieras, como las inversiones de capital de riesgo o los préstamos, muchas suelen ser tangibles, cuyo valor puede derivarse de factores más allá de los números, como el valor sentimental o basado en la rareza.
Bellas Artes
Según el Wall Street Journal, el arte fue la clase de activos de mayor rendimiento en 2018, superando incluso al S&P 500 por los beneficios del año con ventas que superan los 67.000 millones de dólares. No es un plan para hacerse rico rápidamente, y los expertos normalmente recomiendan tener una ventana de al menos diez años para ver un retorno significativo de la inversión. También es un ámbito en el que hay que tener cuidado para asegurar la autenticidad de cualquier pieza en venta o en subasta.
Lo bueno es que no está correlacionado con el mercado de valores – mientras que el arte puede tener sus propios altibajos, las buenas obras tienden a apreciarse con el tiempo, y muchos optan por incluirlas como parte de su patrimonio para pasarlas a los miembros de la familia. Ya no es un pasatiempo reservado a los millonarios, la inversión en arte puede hacerse hoy en día a través de plataformas como Masterworks y Maecenas – que permiten a los inversores individuales comprar un interés en una sola pieza de arte examinada por un profesional.
Vino fino
Muchas de las mejores cosas de la vida son difíciles de poner precio, y sería difícil encontrar a alguien que no aprecie un gran vaso de vino perfectamente añejado. Si el vino es lo suyo, puede que encuentre una opción para algo más que un simple maridaje. Como inversión, los vinos pueden, con tiempo e investigación, ser una opción viable. En 2017, una sola botella de sauvignon especial se vendió por 350.000 dólares, aunque los vinos con un precio tan elevado son, por supuesto, la excepción y no la regla. Invertir en vinos, como en las bellas artes, lleva años, y usted querrá considerar cuidadosamente cómo almacenar sus preciosas cosechas si está seleccionando sus inversiones usted mismo.
Si prefieres un enfoque más controlado, fondos como Cult Wines y Farr Vintners invertirán tu dinero por ti basándose en su experiencia en qué comprar y cuándo vender. Por su parte, el índice Liv-ex Fine Wine 100 de la London International Vintners Exchange sigue a los vinos más buscados, con el vino en lo alto de lo que el banco Coutts & Co. llama el «índice de la pasión» junto con otras inversiones de lujo.
Coches antiguos
A diferencia de algunas otras inversiones tangibles, los coches generalmente tienden a perder valor con el tiempo. Dicho esto, aquellos que son expertos en automóviles y les encanta jugar con ellos pueden encontrar un punto dulce para ellos mismos en los coches clásicos. Los vehículos extremadamente únicos o raros a veces pueden ver su valor aumentar significativamente con el tiempo con el cuidado adecuado, la selección o la restauración, dependiendo de la vía que elijan. Los coches famosos, o incluso los coches que una persona puede haber querido hace años y que ahora tiene el dinero para comprar mientras que la oferta ha disminuido desde entonces, pueden hacer subir el precio cuando la oferta es baja y la calidad es alta.
Los costos de seguro y mantenimiento serán altos en la lista de consideraciones financieras al entrar en la recolección de automóviles, y los costos iniciales también pueden ser un obstáculo, pero los automóviles clásicos pueden abarcar toda la gama, desde las antigüedades hasta los modelos más nuevos, dependiendo de las características del automóvil. Los fondos de inversión existen para proporcionar una entrada en el ámbito de los coches clásicos, y el Historic Automobile Group International mantiene los índices en todo el mercado de coches de colección.
Otras monedas o metales preciosos
Hoy en día se está librando una batalla entre los poseedores de oro físico y los HODLers de lo que los entusiastas de la criptografía llaman «oro digital», también conocido como Bitcoin. Mientras que las formas alternativas de moneda han existido durante siglos en forma de metales preciosos como la plata y el oro, las «monedas digitales» también son prometedoras para mantener el valor en un nuevo futuro financiero respaldado por la tecnología en lugar del papel. Sin embargo, los metales como el oro siguen siendo siempre verdes como una cobertura popular contra la crisis y la inflación y como un almacén estable de valor.
Si bien la joyería puede ser una forma arriesgada de conservar el oro o la plata, se recomienda utilizar monedas de lingotes o barras de oro fino cuando se decida invertir en metales preciosos, y las ofertas estándar como las monedas de oro de American Eagle o Canadian Maple Leaf son algunas de las más reconocidas internacionalmente. Existen fondos negociados en bolsa para el oro, pero en el caso de que usted tenga oro para evitar una catástrofe en el mercado, tener su inversión en oro en un fondo negociado en bolsa puede no ser la mejor jugada.
La plata y el paladio también son metales de inversión populares, y aunque sus precios pueden fluctuar con el tiempo, se mantienen relativamente estables en comparación. Las criptodivisas como Bitcoin, por otro lado, son altamente volátiles – sin embargo, a diferencia del oro o la plata, también se mantienen altamente líquidos en caso de que quiera vender sus participaciones rápidamente.
Las inversiones alternativas pueden ser una excelente manera de diversificar las tenencias de su cartera, o de hacer un ciclo de sus inversiones si considera que un aspecto de su cartera puede estar atrasado por una caída. Los ciclos naturales del mercado siempre tienen altibajos, y la diversificación puede ser una cobertura útil a lo largo del tiempo. En el caso de que usted tenga un interés específico en otro ámbito, las inversiones como las antigüedades o el arte pueden ser tanto una inversión como un hobby – una combinación particularmente buena considerando que cualquier inversión alternativa también debe ser respondida con una saludable dosis de planificación, investigación y consideración así como de paciencia y prudencia.
Las inversiones tangibles pueden ser más arriesgadas, ya que son más específicas de un artículo y un mercado en comparación con un fondo de la cesta general de acciones de S&P, y también pueden ser propensas a sus propios auges y caídas del mercado. Pero para algunos, pueden ser una opción útil, agradable y rentable, sobre todo si parece que la corrida alcista puede ser un poco larga en los cuernos.